За ипотечные бумаги НПФ переплатил в 20 раз


Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в судебном порядке добилось взыскания собственных средств НПФ «Родник» (лицензия аннулирована), замешанного в масштабных схемах с использованием ипотечных сертификатов участия (ИСУ).
За ипотечные бумаги НПФ переплатил в 20 раз
Фото: Владислав Лоншаков / Коммерсантъ

НПФ приобрел печально известные ИСУ «Доходная ипотека N2» по стоимости в 20 раз выше реальной. Несмотря на победу АСВ в суде, вернуть средства в конкурсную массу будет непросто, а процесс может занять до пяти лет, указывают юристы.

 

Информацию о признании арбитражным судом недействительной сделки НПФ «Родник» по покупке ценных бумаг и взыскании средств в пользу фонда на своем сайте разместило АСВ, выполняющее функции ликвидатора. ЦБ аннулировал лицензию НПФ «Родник» 30 сентября 2016 года за нарушения законодательства, связанные с инвестированием пенсионных накоплений. Как следует из материалов арбитражного дела, сделка купли-продажи ИСУ «Доходная ипотека N2″ между брокером НПФ «Родник» и ООО «Микрон-Инвест» была заключена 18 сентября 2015 года. На покупку бумаг было направлено 12,5 млн руб. собственных средств фонда.

 

Оценка, проведенная по заказу АСВ, показала, что реальная рыночная стоимость ИСУ на момент их покупки была в 20 раз ниже, НПФ при этом переплатил 12 млн руб. В состав ипотечного покрытия этих бумаг входили требования по договорам займа нескольким компаниям. Как показала проверка АСВ, компании по факту не вели деятельности и были связаны между собой. «Все операции по перечислению средств несли схемный характер, фактически займы не выдавались и являлись мнимыми сделками с целью вывода средств из фонда»,— сказано в судебном решении. Более того, суд пришел к выводу, что руководство фонда, его брокера, компании — продавца бумаг, заимодавцев и заемщиков по ИСУ — аффилированные лица. И это не единственная подобная сделка данного фонда, помимо нее, согласно отчету независимого оценщика, в портфелях НПФ «Родник» (200 млн руб. собственных средств, около 51 млн руб. пенсионных накоплений и 11 млн руб. резервов к моменту аннулирования лицензии) обнаружилось этих ИСУ на 96 млн руб. Позже компания—продавец бумаг была реорганизована в форме присоединения к ООО «Арави» — иск АСВ к ней и удовлетворил арбитражный суд Москвы.

 

Хотя ИСУ «Доходная ипотека N2» ожидаемо не пользовались широким рыночным спросом, об этой бумаге и компаниях, с ней работавших, хорошо известно. «Бумаги приобретались в портфели нескольких пенсионных фондов, у которых впоследствии была отозвана лицензия. В периметре группы до поры также был Дил-банк (лицензия отозвана 14 декабря 2015 года) и НПФ «Благовест» (лицензия аннулирована 2 ноября 2015 года). Когда они рухнули, начался экстренный вывод средств из оставшихся фондов»,— говорит собеседник «Ъ», знакомый с ситуацией. В отношении бывших бенефициаров Дил-банка и НПФ «Благовест» были возбуждены уголовные дела, им инкриминируют мошенничество (см. «Ъ» от 18 ноября 2016 года и 11 февраля 2017 года).

 

АСВ отработало обширную практику взыскания средств с бывших руководителей и собственников банков и НПФ. Однако удовлетворение иска в арбитражном суде или инициирование уголовного преследования по факту не гарантирует скорого возврата средств, указывают юристы. Как отмечает управляющий партнер юридической фирмы Lidings Андрей Зеленин, установление реальных бенефициаров участвовавших в сомнительных сделках компаний, поиск их имущества и последующее наложение ареста, взыскание средств в конкурсную массу может растянуться на три-пять лет. «При этом подобную работу осложняет реорганизация компаний, участвовавших в сомнительных сделках, или выезд их бенефициаров за пределы России»,— отмечает господин Зеленин. По словам исполнительного директора Heads Consulting Никиты Куликова, чем больше времени пройдет с момента исчезновения денег со счетов НПФ, тем меньше шансы на их взыскание.

 

Павел Аксенов